Конспект лекций. Финансовый механизм внешнеэкономической деятельности

12.1. Международный кредит как экономическая категория

Международный кредит - это движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением валютных и товарных ресурсов на условиях возвратности, срочности и уплаты процентов. Кредиторами и заемщиками выступают частные предприятия (банки, фирмы), государственные учреждения, правительства, международные и региональные валютно-кредитные и финансовые организации. Объективной основой его развития стали выход производства за национальные границы, усиление интернационализации хозяйственных связей. Интенсификация мирохозяйственных связей, углубление международного разделения труда обусловили увеличение объемов, удлинения и дифференциацию сроков международного кредиту.
Будучи разновидностью категории «кредит» и обеспечивая продвижение товаров, услуг и капиталов, международный кредит связан с другими экономическими категориями (прибыль, цена, деньги, валютный курс, платежный баланс и т.д.) и всей совокупностью экономических законов рынка. Как элемент механизма действия закона стоимости международный кредит снижает индивидуальную стоимость товаров по сравнению с их общественной стоимостью, например, на основе внедрения импортного оборудования, купленного в кредит.
Международный кредит участвует в кругообороте капитала на всех его стадиях: при превращении денежного капитала в производственный в результате экспорта оборудования, сырья, топлива; в процессе производства в форме кредитования под незавершенное производство; при реализации товаров на мировых ринках.
Источниками международного кредита являются: временно высвобожденная у предприятий в процессе кругооборота часть капитала в денежной форме, денежные накопления государства и частного сектора, мобилизованы банками. Международный кредит отличается от внутреннего межгосударственной миграцией и укрупнением этих традиционных источников благодаря их привлечению из многих стран. Хотя международный кредит опосредствует движение товаров, услуг и капиталов во внутреннем обороте, однако движение ссудного капитала за национальной границей является относительно самостоятельным по отношению к товарам, произведенным за счет заемных средств Это обусловлено погашением кредита за счет прибыли от эксплуатации введенного в строй с помощью заемных средств предприятия, а также использованием кредита в некоммерческих цилях.
Принципы международного кредита. Связь международного кредита с воспроизводством проявляется в его принципах:
1) Возвращение: если полученные средства не возвращаются, то это безвозвратная передача денежного капитала, т.е. финансирование;
2) срочность, которая обеспечивает возврат кредита в установленные кредитным соглашением сроки;
3) платность, отражающая действие закона стоимости и способ осуществления дифференцированных условий кредита;
4) обеспеченность, которая проявляется в гарантиях его погашения;
5) целевой характер, что предусматривает определение конкретных объектов ссуды (например, «связанные» кредиты) и его применение прежде всего для стимулирования экспорта страны-кредитора.
Функции международного кредита. Международный кредит выполняет определенные функции, отражающие специфику движения ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, в частности:
1. Перераспределение ссудных капиталов между странами для обеспечения потребностей расширенного воспроизводства. Через механизм международного кредита ссудный капитал попадает в те сферы, которым отдают предпочтение экономические агенты с целью получения прибыли. Тем самым кредит способствует выравниванию национальной прибыли в среднюю прибыль и повышению его маси.
2. Экономия издержек обращения в сфере международных расчетов путем замены реальных денег кредитными, а также путем развития и ускорения безналичных платежей, замены наличного валютного оборота международными кредитными операциями. На основе международного кредита возникли кредитные средства международных расчетов - векселя, чеки, а также банковские переводы, депозитные сертификаты и т.п.. Экономия времени обращения ссудного капитала в международных отношениях увеличивает время производительного функционирования капитала, обеспечивая расширение производства и рост прибуткив.
3. Ускорение концентрации и централизации капитала. Благодаря привлечению иностранных кредитов ускоряется процесс капитализации прибавочной стоимости, раздвигаются границы индивидуального накопления, капиталы предпринимателей одной страны увеличиваются за счет присоединения к ним средств других стран.

<- 12. ТЕХНИКА привлечении кредитных ресурсов для реализации международных предпринимательских проектов 12.2. Формы международного кредита ->