Теория и практика. монетаризм

1.1. Основные идеи разграничения реального и денежного хозяйства

Основы современного монетаризма заложены задолго до возникновения фундаментальных монетаристских теорий. Эволюция взглядов и подходов, которые найдут свое воплощение в кейнсианство и монетаризм и имеет многовековую историю. Первое разграничения реальных и денежных сторон хозяйственной жизни сделали античные философы Аристотель, Ксенофонт и Платон. Особое место среди них принадлежит Аристотелю, который высказал мнение по данной проблеме в философском трактате "Никомахова этика". На его взгляд, все, что связано с производством (или добычей) благ, их физическим перемещением и потреблением - это реальная сторона экономики. Все, что не меняет количества "реальных ценностей", а лишь отражает изменение их владельцев (купля-продажа товаров) или распределение прав на их приобретение (добровольные денежные пожертвования, принудительные, например, фискальные, изъятия денежных доходов и т.д.) - это денежная сторона экономики. Но в европейской общественно-экономической мысли в XVI в. включительно, в период, который исследователи называют античным (некоторые исследователи называют аристотелевской), осмысления хозяйственных явлений оставалось предметом моральной философии. Именно античные авторы начали основы количественной теории денег, которая окончательно сформировалась в XVI-XVIII вв. и уже несколько веков, по мнению Й. Шумпетера. является основой большей части аналитических исследований в области денег.
Формирование целостной монетарной теории было не только результатом осознания новых механизмов экономического регулирования, но и исследования взаимосвязи материального и денежного хозяйства. Именно в указанный период в экономике, как объекте познания, наблюдаются радикальные изменения: происходит активный процесс формирования рыночных отношений, значительно возрастает роль экономики в общественной жизни. В спорах античных философов об экономической политике соображений, об обязательном или желаемое оказалось уже недостаточно, и это стимулировало интерес к аргументам, которые основывались на знании и того, что реальное и возможное. Так был начат новый вид экономических знаний - положительных, обобщали факты экономической жизни и проявляли устойчивые, закономерные связи между ними. Обращение к позитивного знания стало решающей предпосылкой перехода от восприятия экономических явлений не только на уровне здравого смысла, но и к научному осмыслению и исследования их. Появляются первые научные обобщения экономического направления. В период XIV-XVI вв. эти соображения об обязательном и желательно, реальное и возможное основаны на эмпирическом опыте. Это касается и денежного господарства.
Первой установленной эмпирической закономерностью в его осмыслении в истории экономической мысли следует считать наблюдения соответствия того, что "хорошие" деньги имеют тенденцию к вытеснению из обращения "плохими" деньгами. В историко-экономической литературе это открытие приписывают французскому схоластов Николе пашем (1323-1382), который еще в XIV в. в "Трактате о происхождении, природе, закон и разновидности денег" обратил внимание на то, что при наличии в обращении равноценных по номиналу металлических денег с разным фактическим содержанием в них благородного металла (золота или серебра) обычно не остаются в обращении монеты с большим его содержанием, замещаемых монетами с меньшим его содержанием ("плохими" деньгами) 3. Хотя в экономическую теорию эта закономерность вошла как закон Грешема - по фамилии английского общественного деятеля, который снова его открыл в XVII в. Однако более важным было то, что растущий престиж исследовательских знаний открыл в экономической теории Новое время, который начал обобщение наблюдений в законы, которые признают и современные дослидники.
Однако следует заметить, что одним из первых в XVI в., Кто раньше Грешема "переоткрыл" соответствующий закон, был Николай Коперник (1473-1543). Из современной литературы больше известны его достижения в области астрономии, что, собственно, представлено и в музее Ягеллонского университета Кракова, где учился великий ученый, но менее известно, что он активно интересовался экономическими проблемами. Значительно раньше Грешема, еще в 20-е годы XVI в., На основе собственных наблюдений он делает вывод, который станет основой вышеуказанного закона: "деньги обесцениваются обычно тогда, когда их становится слишком много" 4. На то время это был вызов общепринятому взгляду, который связывал обесценение денег с их "порчей" и одновременно подводил к мысли, что количество денег в обращении влияет на цини.
Исследователь впервые заметил обратную зависимость между количеством денег в обращении и уровнем цен на товары. Это дает нам основания утверждать, что корни современной теории денег восходят к XVI в. Новое ее возрождение связано с так называемой Большой Елизаветинской инфляцией, когда с 1530 до 1550 pp. цены выросли втрое. В целом за XVI в. общее количество звонкой монеты, находившейся в обращении в западноевропейских странах, увеличилось более чем в 4 раза. Такой большой наплыв относительно дешевого золота и серебра привел к резкому падению их стоимости и соответствующего повышения цен на продукцию сельского хозяйства и промисловости.
Анализируя данное явление в послании "Ответ П. Мальтруа ..." (1568). французский меркантилист Жан Боден (1530-1596) связывал инфляционные явления с наплывом золота и серебра из Америки в Европу (через Испанию). По его мнению, "революция цен" была вызвана комплексом причин, среди которых:
значительный рост предложения золота и серебра на мировом рынке;
становления и распространения монополий во всех отраслях экономики;
природные и экономические катаклизмы, которые уменьшают количество товаров, поступающих на рынок;
обеспечения необычайной роскоши и расточительство правителей;
стимулирование правительств к "порче монеты".
Первый анализ взаимосвязи роста поступления золота и серебра и цен на Европейском континенте Ж. Боденом дает основание нам утверждать, что датой рождения количественной теории денег можно считать 1568 Между тем ее ядро ​​можно найти в учебнике по моральной теологии приложению, посвященный размышлениям о ростовщичестве и написан Мартином где Аспилькуетом, также известным как Наварець, который преподавал каноническое право в Тулузе и Саламанке. Этот учебник был напечатан в 1556 г., за 12 лет до указанной "Ответы ..." Бодена. Контекст, в рамках которого Наварець развивал количественную теорию, - это дискуссия о легитимности прибыли, получаемой вследствие несоответствия ценности денег в разных странах. Такие несоответствия в покупательной способности денег отражают относительную редкость различных валют. "Деньги, - по мнению Мартина Наварця, - больше стоят там, где имеет место их нехватка, чем там, где они в избытке. Там, где их не хватает, товары и услуги имеют низкие цены; цены высокие там, где денег в избытке, как это было в Испании в результате притока драгоценных металлов из Нового Света ".
Позже эту теорию развили Томас Манн (1571-1641 ), Джон Локк (1632-1704), Дэвид Юм (1711-1776), Шарль Луи Монтескье (1689 1755), Джеймс Милль (1773-1836) и ин.
Особенностью развития экономической мысли XVI-XVIII вв. стало выражение ее через так называемую светскую литературу (трактаты, советы, письма). Крупные коммерсанты, государственные и научные деятели в полемических памфлетах излагали свои предложения или требования, обращенные к власти и посвященные вопросам экономической политики. В истории экономической мысли большинства европейских стран (Англии, Италии, Франции, Испании и др.). этот период получил название эпохи меркантилизму.
Это была Эпоха Великих открытий, которые имели веские социально-экономические последствия. В Европе ускорился процесс формирования национальных государств, с чем была связана очень важная перемена характера экономических знаний. В идеологическом смысле тенденцию подчинения государственной властью своим целям хозяйственной деятельности можно выразить в обращении к национальному или общественного интереса как основы хозяйственной политики. Это был светский, прагматический подход к оценке хозяйственных решений, который заметно отличался от традиционного, санкционированного церковью принципа оценки человеческой поведения с точки зрения ее соответствия устоявшимся моральным нормам. Переход к новому образу обсуждения экономических проблем - одна из наиболее характерных черт меркантилистской литератури.
Экономическая политика европейского абсолютизма приобрела ярко выраженный меркантилистской характера. Правящие династии Испании, Англии, Франции всеми средствами поощряли торговлю , промышленность, судоходство, колониальную экспансию. Практически речь шла об интересах государства, прежде всего о том, как вести хозяйственные дела, чтобы национальная государственная казна не испытывала недостатка золота и серебра. Формирование мирового рынка после Великих географических открытий открывало новые возможности для обогащения страны. Война, ограбление, которые сопровождались большими жертвами и разрушениями, постепенно вытеснялись торговлей. Именно она и стала в данный период главным источником пополнения страны серебром золотом и сокровищами. Особое значение придавалось внешней торговле, как единственному каналу притока денежного металла для большинства европейских стран. Задача перед правительствами - всесторонне поощрять приток денег в страну, а отток - ограничивать, - отображаться в манифестах, советах меркантилистов. Но для истории экономической мысли меркантилистская литература ценна не только, а возможно, и не столько искусством прогрессирующего экономического анализа. Именно тогда зарождалось много идей и ключевых понятий экономической науки.
Важными для анализа денежного хозяйства были идеи представителя английского меркантилизма XVII в. Томаса Манна (1571-1641), которые освещены в работе "Богатство Англии во внешней торговле" (1664 p.). Отдельные его идеи вступают в противоречие с теоретическими обоснованиями. Например, он писал, что "все соглашаются с тем, что большое количество денег приводит к удорожанию товаров, тогда уменьшается использование и расходы", хотя без колебаний отстаивал неограниченное накопление "твердых" денег. Однако дилемма лежит в характерной для меркантилистов доктрине о том, что деньги "ускоряют" торговлю, увеличивают скорость обращения товара. Именно поэтому и для Манна приток денег в страну важен не как источник их накопления в государственной казне. Логика исследователя несколько иная: "Деньги создают торговлю, а торговля умножает деньги". Соответственно, чем больше денег поступает в обращение, тем лучше. Этот взгляд отражал понимание активной роли денег, их способности стимулировать рост производства и тем самым способствовать процветанию нации.
Значительно позже, в 1691 p., известный философ XVII в., один из фаворитов материалистической теории познания, Джон Локк впервые четко сформулировал то, что можно назвать общим правилом количественной теории. Свое мнение он высказывал в опубликованном в 1691 г. сочинении "Некоторые мысли о последствиях снижения процента и повышения ценностей денег" примерно так: если предложение денег увеличивается, то цены на товары растут. Его утверждение, что уровень цен всегда пропорционален количеству денег, разумеется с учетом "скорости их обращения". Коэффициент пропорциональности в каждом случае, разумеется, зависит от объема торговли. Поэтому вряд ли можно назвать этот вывод теоретическим достижением, однако он полезен для теории тем, что подчеркивает функцию денег как средства обращения. Сравниваются два потока: общее количество денег в обращении за данный промежуток времени и совокупный объем торговли за это же время, и таким образом демонстрируется, что абсолютное количество денег не имеет никакого значения с точки зрения богатства нации. Вывод об отсутствии "внутренней" ценности денег был разрушительным для меркантилистских принципов, хотя Локк оставался меркантилистом, так как считал, что любой стране выгодно иметь в запасе денег больше, чем имеет другое краина.
Следующим важным достижением меркантилистов XVIII в. в характеристике денежного хозяйства было осмысление факторов внутреннего спроса. В 1728 г. Д. Дефо (ок. 1660-1731), автор "Робинзона Крузо" и известный меркантилист в экономическом трактате "План английской торговли" отмечал: ". .. Если заработная плата - низкая и жалкая, таким будет и жизнь; если люди получают мало, они смогут мало и тратить, а это сразу отразится на торговле, от того, становятся доходы выше или ниже, будет расти или уменьшаться богатство и могущество всего королевства ". Позже во второй половине XVIII в., этот альтернативный взгляд на роль доходов становится в центре внимания дискуссий, постепенно находит последователей. Это было свидетельством того, что меркантилисты начинают осознавать важнейший механизм рыночной экономики - кругооборот доходов как фактор внутреннего спроса и, соответственно, стимулирования экономического роста. В дальнейшем развитии экономической мысли эта идея в кругу экономистов оказалась предметом острых дискуссий, выкристаллизовывалась и в XX в., оформилась в теорию эффективного спроса, которая заняла видное место в теоретической системе Дж. Кейнса.
Стоит обратить внимание и на тот факт, что созданная Дефо робинзонада, которая широко используется в современной экономической литературе, - это попытка специфически исследовать закономерности производства, которое всегда было и может быть только общественным и находящегося на конкретной стадии исторического развития, на абстрактной модели, исключающей самое главное - общество. По оценке К. Маркса, эта схема перешла и в "новейшую политическую экономию" Бастиа, Кэри, Прудона: им очень выгодно находить экономические отношения, которые характерны развитом капитализма, в фантастическом мире "естественного человека". Вместе с тем робинзонада оказалась настоящим кладом для субъективной школы в политической экономии, которая пытается рассмотреть экономические явления через призму субъективных ощущений и психологии отдельного человека (70-е годы XIX в.).
Например, Бем-Баверк дважды заставляет Робинзона служить отправным пунктом своих теоретических построений - в теории ценности и в теории накопления капитала: для введения понятия ценности достаточно "колониста, деревянная хижина которого стоит в стороне от путей сообщения, одиноко в первобытном лесу. Этот Робинзон имеет пять мешков зерна и полезностью последнего из них измеряет стоимость зерна; пока Робинзон занимается только сбором диких плодов, у него нет никакого капитала. Однако как только он использует часть своего времени на то, чтобы изготовить лук и стрелы, он, по мнению Бем Баверка, становится капиталистом: это первый акт накопления капитала ". Как видим, капитал не связан ни с какой експлуатациею.
В второй половине XVIII в. более точного описания претерпело так называемое правило Локка. Осуществил это в 1752 г. Давид Юм. Он так представлял себе влияние денежной массы на экономику: "Увеличение (количества денег) не имеет другого эффекта, кроме как повышение цен на труд : на товары. При движении к положения данное увеличение может иметь некоторое влияние, возбуждая производство, но после того, как цены установятся, ничего от этого влияния не останется ".
Другим важным направлением развития будущих монетаристских идей было осмысление меркантилистами фактора частных интересов и роли государства. Уже Т. Манн критикует крюк называемый "Устав о расходовании", который требовал от зарубежных купцов, чтобы деньги, полученные от продажи товаров в Англии, они тратили на покупку английских товаров. "Не есть лекарство хуже самой болезни?" - риторически спрашивает Манн, оценивая соответствующие возможные меры со стороны торговых партнеров Англии. К этому добавлялись новые наблюдения о хозяйственных процессах, которые развивались вообще без участия власти, под влиянием только частных интересов. В будущем этот вопрос окажется основным противоречием в кейнсианской и монетаристской теориях.
Одним из первых среди меркантилистов, кто пытался проложить новый путь к решению постоянной проблемы нехватки денег в государстве, был шотландец по происхождению, грошовопаперовий меркантилист Джон Лоу (1671-1729). Одержимый идеей создания банка нового типа, Лоу в 1704 г. возвращается из континентальной Европы в Шотландию, которая находилась в тисках экономических проблем. В торговле застой, в городах безработица, дух предпринимательства подавлен. Свой проект решения этих сложностей Лоу излагает в книге, вышедшей в Эдинбурге в 1705 г. под названием "Деньги и торговля, рассмотренные в связи 'связи с предложением об обеспечении нации деньгами ". Предлагалось пополнения страны деньгами не только за счет активного торгового баланса, но и выпуска банкнот. их количество в обращении должен определять потребность хозяйства в денежной массе, а не запасы драгоценных металлов в стране, как советовали другие меркантилисты. Обилие денег в стране - это ключ к экономическому процветанию. По его мнению, они обеспечат полное использование земли, рабочей силы, предпринимательского таланта. Лоу писал: "Внутренняя торговля - это занятость людей и обмен товаров ... Внутренняя торговля зависит от денег. Большая их количество дает занятость большему количеству людей, чем меньшее количество ... Хорошие законы могут довести денежное обращение до той полноты, к которой он способен, и направить деньги в те отрасли, которые наиболее выгодны для страны; но никакие законы ...

<- 1. ОСНОВЫ теории монетаризма 1.2. Двойственная природа денежного обращения ->