Рогач И.Ф. , Сендзюк М.А. , Антонюк В. А.. Информационные системы в финансово-кредитных учреждениях (1999)

5.4.2. Связь СЭП с региональным управлением НБУ

Согласно действующим положениям корреспондентские счета КБ открываются и ведутся в соответствующих региональных управлениях (РУ) НБУ, а обрабатываются в ОДБ этих управлинь.
Одновременно в СЭП ведутся технические корреспондентские счета (ТКР), которые служат для отображения межбанковских расчетов, выполняемых через СЕП.
Практически ТКР в СЭП - это информация в электронной форме, отражающий изменения состояния банковского счета, открытого в балансе регионального управления НБУ. Состояние ТКР банка определяют, исходя из значения его реального корреспондентского счета на начало дня и сумм, проведенных им через СЭП платежей. Если нет других источников поступления денежных средств на корреспондентский счет банка кроме как через СЭП, то значение ТКР совпадает со значением корреспондентского рахунку.
Чтобы обеспечить возможность отображения всех платежей на корреспондентских счетах банка, организован обмен данными между АРМ-2 РРП и ОДБ (ОПЕРУ) РУ. Заключается он в том, что значение корреспондентских счетов банков по состоянию на начало банковского дня передаются из ОДБ РУ до АРМ-2 РРП.
На их основании АРМ-2 выполняет следующие действия:
1) информирует коммерческие банки о значении их корреспондентских счетов;
2) отслеживает значения этих счетов при выполнении операций в течение дня;
3) ограничивает прием платежей от банков.
По окончании банковского дня обороты с ТКР за день передаются с помощью файла связи с АРМ-2 к ОДБ РУ. Кроме того, АРМ-2 передает в ОДБ итоги по платежам, прошедших за этот день через СЭП. На их основании ОДБ, в свою очередь, корректирует значение корреспондентских счетов банкив.
Коммерческие банки получают информацию о прохождении платежей и изменения их корреспондентских счетов из двух источников: выписки из ТКР, которую принимают с АРМ-2 и выписки из ОДБ РУ (ее называют «файл-КС»). Очевидно, что данные этих сообщений должны быть узгоджени.
Для работы СЭП с различными валютами каждой из иностранных валют присваивается однобайтовый идентификатор (A. .. Z, 0 ... 9). Справочник валют, которые обрабатываются в СЭП, содержится в файле S_VAL.DBF. Каждый пакет платежных документов (файлы типа А, В, С) содержит документы одной (и только одной) валюты, а имена всех файлов СЭП (кроме файла типа U) включают также идентификатор валюты, которой соответствует содержание файла. Файл U участников СЭП - единый для всех видов валют. Коммерческий банк может открыть в рамках СЭП один (и только один) корреспондентский счет в каждой валюти.
Имена всех файлов интерфейса АРМ-3 с ОДБ являются уникальными (и одновременно переменными). Они имеют такую ​​структуру:
vtARxxmd.fnn,
где v - однобайтовый идентификатор валюты в СЭП согласно справочнику S_VAL.DBF СЭП. Для национальной валюты Украины v = «$».
t - тип файла в СЭП. Сейчас в интерфейсе возможны следующие типы: A, T, B, S, K, Z, V, F, M, U, O. С развитием системы список типов файлов расширяться; ARxx - идентификатор банка-участника в СЭП.; M - месяц банковского дня; d - номер банковского дня месяца m. Значение m и d подаются в тридцятьшистковий системе счисления (1,2, ..., 9, A, B, C, ..., U, V);
f - функциональный подтип для файлов типа F и M; nn - технологический номер файла в тридцятьшистковий системе счисления (00 ... ZZ).
Имя файла во время его передачи по маршруту и ​​обработки в СЭП не меняется, а имя файла-квитанции формируется из имени основного файла заменой символа t (тип файла) на соответствующий тип квитанции (например, А на Т, В на S ).
Благодаря внедренной структуре имен файлов в СЭП организовано обработку только файлов их типов и за определенный день. Имена файлов широко применяются и для организации контроля и анализа платежей, идентификации участников и создания и ведения архивов данных как на уровне СЭП, так и в самих КБ.

<- 5.4.1. Информационный обмен СЭП с коммерческим банком 5.5. Основные направления развития системы межбанковских электронных платежей ->